Регламент процедур рассмотрения, финансирования, мониторинга и реализации инвестиционных проектов, экспортных операций и лизинговых сделок в ао «банк развития казахстана»


НазваниеРегламент процедур рассмотрения, финансирования, мониторинга и реализации инвестиционных проектов, экспортных операций и лизинговых сделок в ао «банк развития казахстана»
страница1/16
Дата публикации02.11.2014
Размер1.43 Mb.
ТипРегламент
referatdb.ru > Банк > Регламент
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   16
РЕГЛАМЕНТ

ПРОЦЕДУР РАССМОТРЕНИЯ, ФИНАНСИРОВАНИЯ, МОНИТОРИНГА И РЕАЛИЗАЦИИ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ПРОЕКТОВ, ЭКСПОРТНЫХ ОПЕРАЦИЙ И ЛИЗИНГОВЫХ СДЕЛОК

В АО «БАНК РАЗВИТИЯ КАЗАХСТАНА»
С изменениями и дополнениями, утвержденными Решением Правления от 17 июля 2013г. (Протокол №199)

С изменениями и дополнениями, утвержденными Решением Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Оглавление


Результат процедуры/Итоговые документы: 18

7.1. Вынесение Проекта на рассмотрение УО Банка 18

7.2. Устранение замечаний/отлагательных условий по Проекту 21

Результат процедуры/Итоговые документы: 22

8.1. Документальное оформление Кредитного инструмента 23

8.3. Регистрация договоров по обеспечению и страхование залогового имущества 29

Результат процедуры/Итоговые документы: 32

8.4. Заключение Договора купли-продажи/поставки в рамках ДФЛ 32

Результат процедуры/Итоговые документы: 33

8.5. Формирование, ведение и мониторинг кредитного досье 34

8.6. Финансирование Проекта 35

8.7. Освоение связанных займов 39

8.8. Оплата таможенных, налоговых и иных сборов 40

8.9. Взаимодействия с Экспертом по Проекту 42

Ответственные подразделения: 42

Основная цель процедуры: 42

Входящая документация: 42

10.1. Мониторинг целевого использования Кредитного инструмента 46

Документы, подтверждающие целевое использование Кредитного инструмента, указанные в Договоре о предоставлении кредитного инструмента и/или контрактах/договорах на поставку товаров, работ и/или услуг. 46

Описание процедуры: 46

10.1.1. Проверка целевого использования Кредитного инструмента проводится ПД в течение всего периода доступности Кредитного инструмента, определенного в соответствующем Договоре о предоставлении кредитного инструмента, в том числе в рамках планового и внепланового комплексного мониторинга, в соответствии, с внутренним актом, определяющим порядок проведения кредитного мониторинга. 46

10.1.2. ПД, в период финансирования Проекта один раз в полгода (с момента выдачи Кредитного инструмента), если иное не установлено решением УО Банка, подготавливает отчет целевого использования Кредитного инструмента (см. форму Ж-010 в Сборнике) с приложением подтверждающих документов на освоение Кредитного инструмента (если ранее они не были предоставлены в ДКА) с соответствующей отметкой Эксперта (при наличии последнего). 47

Отчет целевого использования Кредитного инструмента визируется работником ПД, РПД и утверждается курирующим УД и передается в ДКА для приобщения в Кредитное досье Заемщика/ Лизингополучателя. 47

10.1.3. В случае выявления фактов нецелевого использования Кредитного инструмента и/или наличия замечаний Эксперта с рекомендациями Банку не осуществлять финансирование до их устранения, ПД уведомляет о них курирующего УД и в течение 10-и рабочих дней (с момента выявления вышеуказанных фактов) выясняет причины выявленных фактов/замечаний Эксперта. После выяснения причин инициирует рассмотрение на УО Банка (в соответствии с компетенцией) вопроса о: 47

- приостановлении финансирования Проекта до устранения замечаний (рекомендации не осуществлять финансирования) Эксперта в соответствии с условиями Договора о предоставлении кредитного инструмента; 47

- принятии иных мер, предусмотренных условиями Договора о предоставлении кредитного инструмента. 47

При этом, в соответствии с условиями Договора о предоставлении кредитного инструмента освоение Кредитного инструмента до момента рассмотрения вопроса о нецелевом использовании Кредитного инструмента УО Банка не осуществляется. 47

10.1.4. Проверка целевого использования Кредитного инструмента в рамках планового комплексного мониторинга проводится на инвестиционной фазе Проекта, до полного освоения Кредитной инструмента и завершения инвестиционной фазы Проекта, в соответствии с внутреннем актом, определяющим порядок проведения кредитного мониторинга. 47

Исходящий документ/Результат процедуры: 47

Отчет целевого использования кредитных средств с приложением подтверждающих документов 47

10.2. Мониторинг платежной дисциплины 47

Исходящий документ/Результат процедуры: 48

10.3. Текущий финансовый мониторинг Проекта 48

Ответственные подразделения: 48

Основная цель процедуры: 48

Входящие документы: 48

Описание процедуры: 49

10.6. Плановый комплексный мониторинг Проекта 53

Итоговый результат процедуры/исходящий документ: 55



  1. ЦЕЛИ И Назначение


Регламент процедур рассмотрения, финансирования, мониторинга и реализации инвестиционных проектов, экспортных операций и лизинговых сделок в АО «Банк Развития Казахстана» (далее – Регламент) определяет порядок работы структурных подразделений, работников и должностных лиц АО «Банк Развития Казахстана» (далее – Банк) c инвестиционными проектами, экспортными операциями и лизинговыми сделками (далее – Проект), принятия решений Уполномоченными органами Банка, а также в случае необходимости согласования Проекта с уполномоченными государственными и иными органами.


  1. Термины и сокращения


АБИС «Colvir» – Автоматизированная банковская информационная система «Колвир»;

Акт приема–передачи – документ, удостоверяющий факт приема/передачи документов между работниками и/или структурными подразделениями Банка. Работники Банка, осуществляющие прием/передачу документов по акту приема – передачи несут ответственность за полноту и надлежащее оформление получаемых/передаваемых документов;

АО «БРК-Лизинг» - АО «БРК-Лизинг» дочерняя организация акционерного общества «Банк Развития Казахстана»;

Авансовый платеж - размер предварительной частичной оплаты денег Лизингополучателем Лизингодателю от стоимости Предмета лизинга по Договору финансового лизинга;

БП - Бизнес-предложение - письменное обращение Заявителя в адрес Банка о рассмотрении возможности финансирования Проекта, с приложением документов по Проекту, в соответствии с перечнем, указанным в Сборнике (см. форму А-021, А-022, А-023 и А-041);

БЭ - Банковская экспертиза Проекта - экспертиза Проекта, проводимая структурными подразделениями Банка на предмет обеспеченности, эффективности и окупаемости Проекта, платежеспособности и соответствия правового статуса Контрагентов законодательству РК, а в отношениях с нерезидентами Республики Казахстан – законодательству других государств и внутренним документам Банка. Банковская экспертиза проводится Банком в соответствии с требованиями, установленными внутренними актами Банка;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Внешняя оценка - оценка содержания Проекта на предмет их проработанности в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан и внутренних документов Банка, проводимая Внешним оценщиком. Внешняя оценка проводится по Проекту относительно оценки обеспечения, коммерческой (маркетинговой) проработанности; технической проработанности и закупок; правовой оценки, которая проводится в случае, если Контрагент является нерезидентом РК, либо реализация Проекта осуществляется/предмет залога находится за пределами Республики Казахстан и/или Банку предлагается для финансирования соглашение/контракт/договор, одной из сторон по которому является нерезидент Республики Казахстан и/или это соглашение/контракт/договор регулируется и толкуется в соответствии с нормами иностранного государства, а также иные аналогичные соглашения/контракты/договоры при наличии ходатайства СП Банка на предмет соответствия законодательству иностранного государства. При этом, для экспортных операций оценка технической проработанности и закупок не обязательна;

Примечание: Количество и предмет Внешних оценок определяется внутренними актами Банка;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Внешний оценщик – физическое или юридическое лицо, осуществляющее Внешнюю оценку, аккредитованное либо выбранное Банком в соответствии с внутренним документом Банка, за исключением случаев оценки обеспечения;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Выгодоприобретатель – Выгодоприобретатель – получатель денег по договору/контракту на поставку товаров, выполнения работ и оказания услуг;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Гарант - физическое либо юридическое лицо, обязующееся в силу договора гарантии или письменного гарантийного обязательства отвечать полностью или частично солидарно с Заемщиком/Лизингополучателем по обязательствам последних по заключенному с Банком Договору о предоставлении кредитного инструмента;

Договор купли-продажи/поставки - договор, заключаемый между Продавцом, Лизингодателем и Лизингополучателем, на основании которого Лизингодатель приобретает у Продавца Предмет лизинга с целью его дальнейшей передачи в финансовый лизинг Лизингополучателю по Договору финансового лизинга. Договор купли-продажи/поставки может быть также заключен между Лизингодателем и Продавцом по согласованию с Лизингополучателем;

Договор о предоставлении кредитного инструмента - договор, заключаемый между Банком и Заемщиком/Лизингополучателем, содержащий условия предоставления Банком кредитных инструментов, в том числе договор, заключаемый Банком в рамках осуществления:

а) финансирования производственной и инвестиционной деятельности (соглашение об открытии кредитной линии, договор банковского займа в рамках соглашения об открытии кредитной линии, договор банковского займа, договор о предоставлении аккредитива и банковской гарантии), в том числе посредством предоставления субординированного займа с правом его конвертации в акции или доли участия в уставном капитале Заемщика (далее - мезонинное финансирование);

б) финансирования инвестиционной деятельности на условиях лизинга (договор финансового лизинга – далее ДФЛ);

в) финансирования инвестиционной деятельности на условиях межбанковского кредитования.

Внесено изменение, согласно решению Правления от 17 июля 2013г. (Протокол №199)

Договор о конфиденциальности и банковской экспертизе – договор, по которому определяется порядок взаимодействия между Банком и Заявителем, в том числе по обмену информацией, в рамках проведения банковской экспертизы Проекта, заключаемый между Банком и Заявителем;

Договор по обеспечению – договор залога движимого и недвижимого имущества;

Договор с Экспертом – договор возмездного оказания услуг по мониторингу и управлению затратами, заключаемый между Банком, Заемщиком/Лизингополучателем и Экспертом;

Документарные операции – кредитные инструменты Банка в виде банковских гарантии и аккредитивов;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

ЗПП – Заместитель Председателя Правления, курирующий соответствующее структурное подразделение Банка;

Заемщик/Лизингополучатель - юридическое лицо (резидент или нерезидент), заключившее с Банком Договор о предоставлении кредитного инструмента и принявшее на себя обязательства по возврату кредитного инструмента, выплате начисленного вознаграждения и оплате других платежей по Договору о предоставлении кредитного инструмента;

Залогодатель - лицо, предоставившее имущество в залог Банку в качестве обеспечения исполнения обязательств Заемщика;

Заявитель – юридическое лицо (резидент или нерезидент), обратившееся в Банк за получением Кредитного инструмента в целях реализации Проекта;

Индикативные условия финансирования – документ, в котором указываются предварительные условия финансирования по Проекту для проведения БЭ и который утверждается КК Банка;

Контрагент - Заемщик/Лизингополучатель/Созаемщик/Залогодатель/Гарант/Поручитель;

Кредитное досье – документация, оформляемая при предоставлении Банком Кредитного инструмента, в соответствии с Правилами ведения документации по кредитованию, утвержденными постановлением уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций РК. Кредитное досье открывается в день подписания Договора о предоставлении кредитного инструмента и закрывается только в момент прекращения его действия, за исключением случаев, предусмотренных Правилами ведения документации по кредитованию, утвержденными постановлением уполномоченного органа по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций РК;

Кредитная линия – кредитный инструмент, по которому Заемщик самостоятельно определяет время получения Кредитного инструмента, но в пределах суммы и времени, определенных Договором о предоставлении кредитного инструмента;

КК – Кредитный комитет Банка, постоянно действующий коллегиальный орган Банка, обладающим правом принятия решений по вопросам, отнесенным к его компетенции внутренними документами Банка;

Кредитное бюро – организация, осуществляющая формирование кредитных историй, предоставление кредитных отчетов и оказание иных услуг, на основании лицензии на право осуществления деятельности кредитных бюро, выданной уполномоченным органом по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций РК;

Кредитная заявка –- пакет документов по Проекту, включающий в себя письменное обращение Заявителя (см. форму В-010 Сборника), а также письмо Заявителя об устранении замечаний (см.форму В-011) с подтверждающими документами;

Кредитный инструмент – банковская услуга в виде банковского займа, кредитной линии, финансового лизинга, промежуточного финансирования, долевого финансирования, мезонинного финансирования, межбанковское кредитование, проектного финансирования, выпуска аккредитива и гарантии, предоставляемая Заемщику/Лизингополучателю, Банком в соответствии с внутренними документами Банка и законодательством Республики Казахстан;

Кредитный процесс – мероприятия, осуществляемые структурными подразделениями, работниками и должностными лицами Банка в целях рассмотрения, финансирования, мониторинга и реализации Проекта, которые включают в себя этапы переговоров с Заявителем, банковской экспертизы, финансирования, мониторинга и реализации Проекта, реструктуризации тревожных активов и погашения;

Кредитный риск – вероятность (угроза) потери Банком части своих ресурсов, недополучения доходов и/или произведения дополнительных расходов в результате предоставления Кредитного инструмента или возможность возникновения расходов (убытков) Банка вследствие неисполнения и/или ненадлежащего исполнения Контрагентом принятых на себя обязательств по предоставленному Банком Кредитному инструменту;

КФН – Комитет по контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций Национального Банка Республики Казахстан;

Лизингодатель – Банк, являющийся участником лизинговой сделки, который за счет привлеченных денег, приобретает в собственность у Продавца Предмет лизинга и передает его Лизингополучателю на условиях финансового лизинга;

Лизинговые платежи – периодические платежи, представляющие собой общую сумму платежей по ДФЛ за весь срок действия ДФЛ, которые должны быть рассчитаны с учетом возмещения всей или существенной части стоимости Предмета лизинга по цене на момент заключения ДФЛ и осуществляемые на протяжении срока действия ДФЛ, которые включают в себя:

1) возмещение Лизингодателю затрат на приобретение Предмета лизинга и любых других расходов, непосредственно связанных с приобретением, поставкой Предмета лизинга и приведением его в рабочее состояние для использования по назначению в соответствии с ДФЛ;

2) вознаграждение по лизингу.

Лизинговая сделка (ЛС) - вид инвестиционной деятельности, при которой Лизингодатель обязуется передать приобретенный в собственность у Продавца и обусловленный Договором финансового лизинга Предмет лизинга Лизингополучателю за определенную плату и на определенных условиях во временное владение и пользование на срок не менее трех лет для предпринимательских целей;

Меморандум о кредитной политике – внутренний документ Банка, регулирующий процесс кредитования, определяющий основные направления развития кредитной деятельности, устанавливающий параметры и показатели, реализующие цели стратегии Банка в области кредитования;

Мониторинг кредитного досье – регулярный контроль над полнотой и правильностью формирования и ведения кредитного досье, а также над наличием и своевременным предоставлением отчетов ответственными СП Банка;

Мониторинг платежной дисциплины – процесс отслеживания исполнения Заемщиком/Лизингополучателем обязательств финансового характера в течение срока действия Договора о предоставлении кредитного инструмента;

Мониторинг целевого использования кредитного инструмента – проверка соответствия договоров/контрактов и иных документов, представленных для финансирования, утвержденной смете (структуре) расходов и условиям финансирования Проекта, а также, в ходе комплексного мониторинга – проверка фактического исполнения поставщиками/подрядчиками обязательств по профинансированным договорам/контрактам, в том числе:

* сопоставление имеющихся у Заемщика/Лизингополучателя документов, подтверждающих фактическое поступление товаров, выполнение работ и оказание услуг (счета-фактуры, акты приема-передачи, акты выполненных работ, товарно-транспортные накладные, данные складского учета, таможенные декларации и т.п.) с документами, представленными Заемщиком/ Лизингополучателем в Банк на финансирование Проекта в период освоения;

* инвентаризация полученного оборудования в целях соответствия перечня оборудования спецификации, указанной в договоре/контракте на приобретение оборудования;

* визуальный осмотр выполненных строительно-монтажных работ, поступившего и/или смонтированного оборудования и, в необходимых случаях, – контрольный обмер с привлечением специалистов и независимых экспертов;

Нефинансовые обязательства – обязательства Контрагента по исполнению отлагательных и иных условий, не носящие финансовый характер по Договору о предоставлении кредитного инструмента и иным договорам;

Паспорт Проекта – документ, содержащий предложения ПД об условиях финансирования/внесении изменений в условия финансирования Проекта, который утверждается УО Банка;

Плановый комплексный мониторинг – периодическая (не реже 1-2 раза в год) комплексная проверка деятельности Заемщиков/Лизингополучателей и хода реализации Проекта путем проведения выездных или камеральных инспекций внедрения и реализации Проекта в целях установления достоверности представляемых в Банк документов и информации путем сравнения и анализа первичной (финансовой/технической, обеспечения и иной) документации с участием всех заинтересованных структурных подразделений Банка;

Поручитель – физическое либо юридическое лицо, обязующееся в силу договора поручительства отвечать полностью или частично субсидиарно с Заемщиком/Лизингополучателем по обязательствам последних по заключенному с Банком Договору о предоставлении кредитного инструмента;

Правила проведения юридической экспертизы - Правила проведения юридической экспертизы инвестиционных проектов и экспортных операций в АО «Банк Развития Казахстана», утвержденные Правлением Банка. СП Банка должны соблюдать требования к форме и содержанию запроса, установленные данными Правилами;

Правила ведения кредитного досье - Правил ведения кредитного досье в АО «Банк Развития Казахстана»;

Правила осуществления экспортно-импортного валютного контроля - нормативный правовой акт Национального Банка Республики Казахстан, устанавливающий порядок осуществления экспортно-импортного валютного контроля и условия получения резидентами учетных номеров контрактов по экспорту и импорту в целях обеспечения выполнения резидентами требования репатриации иностранной и национальной валюты;

Правовой риск – риск возникновения  расходов (убытков), судебных исков вследствие нарушения Банком требований законодательства Республики Казахстан либо несоответствия практики Банка его внутренним документам, а в отношениях с нерезидентами Республики Казахстан – законодательств других государств, том числе, правовые риски Банка по договорам, соглашениям заключенным в рамках Проектов;

Предмет лизинга – здания, сооружения, машины, оборудование, инвентарь, транспортные средства, земельные участки и любые другие непотребляемые вещи, передаваемые в финансовый лизинг Лизингополучателю для осуществления предпринимательской деятельности. Предметом лизинга не могут быть ценные бумаги и природные ресурсы;

Продавец - участник лизинговой сделки, у которого Лизингодатель приобретает Предмет лизинга на основании Договора купли – продажи (далее - ДКП;

Проблемный актив – обязательство Заемщика/Лизингополучателя перед Банком, либо иная дебиторская задолженность и денежные обязательства юридических лиц перед Банком, возникшие в рамках реализации Проекта, признанные проблемными КК Банка или иным Уполномоченным органом Банка на основании соответствующего решения;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Распоряжение – распорядительный документ Банка на проведение определенного вида банковской операции и подписываемый уполномоченным лицом Банка. Работники и должностные лица Банка, визирующие/подписывающие распоряжение несут ответственность за проверку полноты его содержания и правильность оформления;

Регистратор – работник ДОО и/или работник ПБ по Проектам, реализуемым в г. Алматы и Алматинской области, которые, в соответствии с поручением курирующего Заместителя Председателя Правления/Председателя Правления Банка уполномочены представлять интересы Банка при регистрации залога в уполномоченных органах Республики Казахстан;

РПД – Руководитель Проектной Дирекции;

Сборник – Сборник типовых форм документов, используемых в рамках кредитного процесса в Банке, утверждаемый решением КК;

СД – Совет директоров Банка;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Система ЭДО «Lotus Notes» – система электронного документооборота Банка;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Служебное письмо – форма документооборота посредством системы ЭДО «Lotus Notes» между структурными подразделениями с применением базы «Служебные письма»;

Созаемщик – юридическое лицо, подписывающее Договор о предоставлении кредитного инструмента вместе с Заемщиком, и выступающее по Договору о предоставлении кредитного инструмента в качестве солидарного ответственного за выполнение обязательств по возврату полученных денег и полную оплату полученного Кредитного инструмента, в том числе вознаграждения и других платежей по Кредитному инструменту;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

СП Банка – Структурное подразделение Банка (ПД, ДСИ, ЮД, ДОО, ДКрР, ДКА, СБ, ДМОиЗ, ФД, ОПЕРУ и иные по необходимости структурные подразделения), участвующие в Кредитном процессе;

Таможенная декларация (ТД) - таможенная декларация на товары, транзитная декларация, пассажирская таможенная декларация, декларация на транспортное средство в зависимости от заявляемых таможенных процедур и лиц, перемещающих товары;

Тревожный актив – обязательства Заемщика/Лизингополучателя перед Банком по Проекту или иная дебиторская задолженность и денежные обязательства юридических лиц перед Банком, возникшие в рамках реализации Проекта, а также любые обязательства, признанные решением УО Банка тревожными;

Тревожный сигнал – наличие просроченной задолженности Заемщика/ Лизингополучателя по Кредитному инструменту, ухудшение основных финансовых показателей в финансовой отчетности Заемщика/ Лизингополучателя и/или иная информация, которая может негативно повлиять на реализацию Проекта;

УД – Управляющий директор Банка;

Уполномоченный орган Банка (УО Банка) - КК, Правление, СД Банка действующие в пределах своих полномочий в соответствии с утвержденными Положениями о КК, Правлении, СД Банка и иными внутренними актами Банка;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Уполномоченное лицо Банка – руководящий работник Банка, уполномоченный подписывать и выдавать документы от имени Банка в соответствии с принятым распределением на основании приказа Председателя Правления Банка;

Финансовый лизинг - вид инвестиционной деятельности, при которой Лизингодатель обязуется передать приобретенный в собственность у Продавца и обусловленный договором финансового лизинга Предмет лизинга Лизингополучателю за определенную плату и на определенных условиях во временное владение и пользование для предпринимательских целей;

Финансовые обязательства – обязательства Заемщика/Лизингополучателя по возврату/погашению Кредитного инструмента и оплате вознаграждения и иных платежей по Договору о предоставлении кредитного инструмента и иным договорам;

Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)

Эксперт – финансово-технический консультант, оказывающий услуги по мониторингу и управлению затратами по Проекту, включая контроль освидетельствования состава и объемов фактически выполненных работ, определенных графиком реализации Проекта за календарный период, оценку их соответствия актам выполненных работ, проектной документации по Проекту, а также проверку достоверности стоимости предусмотренных для применения при строительстве материалов и оборудования, правильности (если это применимо) расчета и применения в актах выполненных работ расценок, коэффициентов и индексов пересчета. В случае реализации инвестиционных проектов и лизинговых сделок Заемщиком, более 50% акций (долей участия в уставном капитале) которого прямо или косвенно владеет государство, и при наличии у Заемщика внутренней службы, осуществляющей технический надзор и/или мониторинг и управление затратами, по решению Правления Банка допускается принятие Банком соответствующих отчетов (документов) данной внутренней службы, без привлечения Эксперта и без заключения договора (по типовой форме), предусмотренного в Банке для Эксперта, при условии отражения обязательства Заемщика по осуществлению указанной внутренней службой функций финансово-технического контроля в Договоре о предоставлении кредитного инструмента. При этом под косвенным владением понимается владение каждым последующим юридическим лицом акциями (долями участия в уставном капитале) иной организации на праве собственности или доверительного управления. Привлечение Эксперта по экспортным операциям не требуется.

Структурные подразделения Банка, участвующие в кредитном процессе:

АД – Административный департамент, ответственный за организацию документационного обеспечения деятельности Банка, а также регистрацию Договоров о предоставлении кредитного инструмента, Договоров по обеспечению и дополнительных соглашений к ним, договоров БЭ, договоров с Экспертом и иных договоров;

^ Внесено изменение, согласно решению Правления от 01 апреля 2014г. (Протокол №11/14)
  1   2   3   4   5   6   7   8   9   ...   16

Похожие рефераты:

Рф ао «Фонд развития предпринимательства «Даму» по Костанайской области...
Рф ао «Фонд развития предпринимательства «Даму» по Костанайской области приступил к реализации Программы финансирования лизинговых...
Постановление Правительства Республики Казахстан от 17 апреля 2009 года №545
Об утверждении Правил рассмотрения, отбора, мониторинга и оценки реализации бюджетных инвестиционных проектов
Об утверждении Правил рассмотрения, отбора, мониторинга и оценки...
Сапп республики Казахстан, 2009 г., №20, ст. 175; "Казахстанская правда" от 30. 04. 2009 г., №111 (25855)
Об утверждении Правил рассмотрения, отбора, мониторинга и оценки...
Сапп республики Казахстан, 2009 г., №20, ст. 175; "Казахстанская правда" от 30. 04. 2009 г., №111 (25855)
Об утверждении Правил рассмотрения, отбора, мониторинга и оценки...
Сапп республики Казахстан, 2009 г., №20, ст. 175; "Казахстанская правда" от 30. 04. 2009 г., №111 (25855)
Об утверждении Правил рассмотрения, отбора, мониторинга и оценки...
Сапп республики Казахстан, 2009 г., №20, ст. 175; "Казахстанская правда" от 30. 04. 2009 г., №111 (25855)
Перечень утративших силу некоторых решений Правительства Республики Казахстан
«Об утверждении Правил рассмотрения, отбора, мониторинга и оценки реализации бюджетных инвестиционных проектов» (сапп республики...
Ао «Фонд науки» Протокол №192 от «2» апреля 2010 г. Регламент
Настоящий Регламент разработан в целях определения порядка рассмотрения Заявок, проведения экспертизы, финансирования, мониторинга...
Анализ и этапы кредитования инвестиционных проектов
Процедура рассмотрения инвестиционных проектов и проверка обеспечения кредита
Об утверждении Правил рассмотрения, отбора, мониторинга и оценки...
В соответствии с пунктом 8 статьи 153, пунктом 12 статьи 154, пунктом 10 статьи 157 Бюджетного кодекса Республики Казахстан от 4...

Вы можете разместить ссылку на наш сайт:
Школьные материалы


При копировании материала укажите ссылку © 2013
контакты
referatdb.ru
referatdb.ru
Рефераты ДатаБаза